Diferencia entre fidelidad y vanguardia

Diferencia clave - Fidelity vs Vanguard
 

La gestión de inversiones a través de asesores financieros se ha vuelto cada vez más popular en los últimos tiempos, donde las compañías de inversión administran una gran cantidad de activos financieros. Fidelity y Vanguard son dos empresas pioneras de servicios financieros en los Estados Unidos. Ambas compañías brindan una serie de servicios, que van desde los servicios de jubilación hasta la gestión del patrimonio. La diferencia clave entre Fidelity y Vanguard es que Fidelity ofrece productos de inversión, principalmente con una filosofía de alto riesgo y alto rendimiento, más adecuada para inversores agresivos. mientras Vanguard se enfoca en proporcionar una cartera de inversión de bajo costo más adecuada para inversores conservadores. Ambas compañías ofrecen una amplia gama de opciones de inversión para sus clientes..

CONTENIDO

1. Resumen y diferencia clave
2. Que es la fidelidad
3. Que es vanguardia
4. Similitudes entre fidelidad y vanguardia
5. Comparación lado a lado - Fidelity vs Vanguard en forma tabular
6. Resumen

Que es la fidelidad?

Fidelity Investments es una compañía de servicios financieros multinacional estadounidense con sede en Boston, Massachusetts, y tenía 2.13 billones de USD bajo activos bajo gestión a partir de 2016. Fidelity ofrece una amplia gama de opciones de inversión que van desde la administración de fondos mutuos, seguros de vida, servicios de jubilación hasta asesoría de inversiones. Fidelity opera varias divisiones para ofrecer diversos servicios, y algunos de los fondos que generan más ingresos se mencionan a continuación..

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund es el mayor fondo mutuo de equidad de Fidelity entre 452 fondos mutuos y logró ofrecer un rendimiento del 8,69% para sus inversores. Este retorno es mayor que el retorno de S&P 500 de 7.41%. (S&P 500 es un índice del mercado de valores que calcula el rendimiento general de la cartera de un fondo. Si un fondo individual proporciona un rendimiento que supera el rendimiento de la cartera del fondo, el fondo correspondiente está funcionando bien).

Figura 01- Oficina central de Fidelity en Boston.

Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)

Este es otro fondo que ha superado el rendimiento de NASDAQ Composite de 9.68% al obtener un rendimiento sólido de 12.45%. FOCPX invierte en acciones de venta libre que son altamente especulativas.

Fidelity opera con tres modelos de carteras generadoras de ingresos: ingresos conservadores, ingresos equilibrados e ingresos de crecimiento. Entre las diversas asignaciones de activos, se decide una combinación de activos objetivo (TAM) para bonos de capital e inversiones a corto plazo..

Fidelity tiene una importante reputación como firma adecuada para inversores agresivos, dependiendo de la cartera de inversiones que ofrezcan. Como lo demuestran los rendimientos de FCNTX y FOCPX, los fondos mayoritarios en Fidelity generan rendimientos favorables. Sin embargo, dado que los altos rendimientos deben estar respaldados por altos riesgos, la cartera de inversiones de Fidelity puede no ser adecuada para inversores conservadores. Además, los honorarios y gastos cobrados por Fidelity también son más altos, para compensar el riesgo inherente.

Que es vanguardia?

Vanguard es una compañía estadounidense de gestión de inversiones con sede en Malvern, Pennsylvania, y opera con más de $ 4 billones en activos bajo administración. Los fondos mutuos y los fondos negociados en bolsa son los dos tipos principales de fondos proporcionados por Vanguard, mientras que los servicios de corretaje, gestión de activos y servicios de fideicomiso también se proporcionan. Vanguard ofrece dos clases para la mayoría de sus fondos: acciones de inversionistas y acciones de almirantes. Las acciones de Admiral tienen índices de gastos relativamente más bajos pero requieren una inversión mínima más alta, entre $ 10,000 y $ 100,000 por fondo.

Vanguard es una opción de inversión popular para los inversores que prefieren adoptar un enfoque conservador con sus carteras. Esto se debe a que Vanguard ofrece una cartera de riesgo relativamente bajo, ya que la compañía ofrece una serie de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) que están orientados a la renta fija. La filosofía de Vanguard se mantiene a lo largo de sus inversiones, ya que los gastos más bajos conducen a mejores rendimientos generales.

Vanguard, que opera con más de 320 fondos, también es conocida por su administración de inversiones de bajo costo con una relación de gastos promedio (costo incurrido por una compañía de inversiones para administrar un fondo) de 0.18%. Los siguientes son algunos ejemplos de los índices de gastos de algunos fondos populares de la compañía..

¿Cuáles son las similitudes entre fidelidad y vanguardia??

• Tanto Fidelity como Vanguard son empresas de inversión a gran escala con sede en los Estados Unidos..
• Los fondos mutuos son una de las principales categorías de productos en Fidelity y Vanguard.

¿Cuál es la diferencia entre fidelidad y vanguardia??

Fidelidad vs vanguardia
Fidelity ofrece productos de inversión principalmente con una filosofía de alto riesgo y alto rendimiento, más adecuada para inversores agresivos..	Vanguard se enfoca en proporcionar una cartera de inversión de bajo costo más adecuada para inversores conservadores.
Idoneidad
La fidelidad es una opción de inversión más apropiada para inversores agresivos..	La cartera de fondos de Vanguard es más adecuada para inversores conservadores.
Costos y devoluciones
El alto costo en la administración de activos, respaldado por un rendimiento superior al promedio, es la estrategia de inversión en Fidelity.	Vanguard ofrece inversiones de bajo costo con bajos índices de gastos para proporcionar resultados favorables.
Tipos de fondos
La mayoría de los fondos en Fidelity son fondos mutuos..	Vanguard ofrece fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa en su cartera..

Resumen - Fidelity vs Vanguard

La diferencia entre Fidelity y Vanguard es principalmente atribuible al enfoque de inversión que adopta cualquiera de las compañías; La fidelidad asume más riesgos con la expectativa de generar altos rendimientos, mientras que Vanguard adopta un enfoque más conservador, ya que su estrategia de inversión es adecuada para los inversores aversos al riesgo. Sin embargo, ambas compañías son inmensamente exitosas y pueden ayudar a los inversionistas a construir y administrar la riqueza agregando valor.

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Referencias:

1. "Fondos mutuos e inversión de fondos mutuos - Inversiones de fidelidad". E Inversión de fondos mutuos - Inversiones de fidelidad. N.p., n.d. Web. Disponible aquí.25 de junio de 2017.
2. "Lista de fondos de Vanguard - índice y fondos mutuos activos" Vanguard. N.p., n.d. Web. Disponible aquí. 25 de junio de 2017.

Imagen de cortesía:

1. "Fidelity-Inv-Boston" Por Grk1011 - Trabajo propio (CC BY-SA 3.0) vía Commons Wikimedia 
2. “NASDAQ - Times Square” por Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) vía Flickr