Diferencia entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio

Gestión de inversiones vs gestión de patrimonio
 

La diferencia clave entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonios es que Gestión de inversiones es un término genérico para la gestión profesional de activos, especialmente para valores que incluyen acciones y bonos, mientras que la gestión de patrimonios es un área amplia que implica la gestión de inversiones como parte de ella. La gestión de inversiones se ocupa básicamente de la compra y venta de valores de una manera que aporta beneficios óptimos para los inversores. En contraste, la administración de patrimonio es un tipo de servicio profesional que brinda una combinación de servicios tales como asesoría de inversiones, servicios financieros y fiscales, servicios legales y de planificación de sucesiones para la mejora organizativa o personal. Existen diferencias significativas entre la administración de inversiones y la administración de patrimonios, pero la diferencia clave está en el nivel de servicios financieros provistos por cada esquema..

¿Qué es la gestión de inversiones??

Las personas invierten en diversas herramientas con la intención de cumplir diversos objetivos de inversión, como obtener ganancias y beneficios. La gestión de inversiones es un servicio profesional que consiste en proporcionar consejos para la compra y venta de valores tales como bonos, acciones, bienes raíces, etc. para los inversores individuales e institucionales, tales como fondos de pensiones, compañías de seguros, corporaciones, etc. Los servicios prestados en virtud de la gestión de inversiones incluye diferentes actividades, como el análisis de estados financieros, la selección de acciones o activos, la implementación de planes de inversión y el monitoreo continuo de las inversiones.

¿Qué es la gestión de la riqueza??

La gestión de patrimonio es un tipo de servicio proporcionado por profesionales de gestión de patrimonio que es algo más allá de la gestión de inversiones. Además de brindar servicios de asesoría de inversiones, la administración de patrimonio trata con diferentes servicios para sus clientes, incluida la coordinación de banca minorista, planificación patrimonial, servicios financieros y fiscales, recursos legales, etc. por una tarifa.

Al comparar estos dos conceptos, uno puede ver algunas similitudes entre la Gestión de inversiones y la Gestión de patrimonio. Los propósitos clave de ambos conceptos son brindar asesoramiento para obtener beneficios óptimos de la inversión o de otra manera para sus clientes..

¿Cuál es la diferencia entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio??

• En Gestión de inversiones, el nivel de servicios financieros proporcionados está limitado solo para inversiones, cartera o administración de activos. Wealth Management proporciona servicios integrales de planificación financiera que cubren todas las áreas relacionadas, incluida la gestión de inversiones.

• El objetivo principal de la Gestión de inversiones es optimizar la rentabilidad financiera generada por las inversiones. El objetivo principal de Wealth Management es maximizar el patrimonio neto de los clientes..

• En Gestión de inversiones, la relación entre el proveedor de servicios y el cliente es limitada. En Wealth Management existe una relación sólida entre dos partes, el equipo de administración de patrimonio y el cliente que valora las necesidades y las prioridades del cliente..

• En Gestión de inversiones, la gama de servicios prestados se limita al aspecto financiero. En Wealth Management, la gama de servicios provistos cubre aspectos financieros y de estilo de vida de los clientes..

Gestión de inversiones vs resumen de gestión de patrimonio

La gestión de inversiones y la gestión de patrimonio son dos tipos de proveedores de servicios profesionales. Bajo la gestión de inversiones, los profesionales brindan servicios de asesoría de inversiones para la compra y venta de diversos valores. Por otro lado, en la gestión de patrimonio, los proveedores de servicios están obligados a proporcionar una gama de servicios tales como servicios financieros y fiscales, servicios legales y de planificación patrimonial que no sean asesoría de inversiones. Por lo tanto, el nivel de servicios prestados para sus clientes es diferente, donde la gestión de inversiones solo se ocupa de los aspectos de inversión, mientras que la gestión de patrimonios considera todas las actividades que generan riqueza para un individuo en particular..