Diferencia entre ELSS y PPF

Elss es un fondo mutuo de capital variable que no solo proporciona ahorros fiscales, sino que también brinda al inversionista la oportunidad de hacer crecer su dinero. A la inversa, PPF se refiere a un tipo de fondo de previsión, que cualquier persona asalariada o no asalariada puede abrir para estacionar su dinero a fin de reducir la carga fiscal.

Una de las principales preocupaciones de todos los contribuyentes es reducir la responsabilidad fiscal tanto como sea posible. Y para este propósito, recurren a varias deducciones en virtud de la Ley del impuesto sobre la renta de 1961. En virtud del artículo 80 C, el monto máximo de deducción permitido para un asesor en un año financiero es de Rs. 1,50,000.

Para aprovechar esta deducción, el evaluado debe invertir cierta cantidad en fondos / esquemas como LIC, PPF, Depósito Bancario Fijo y ELSS. De estas vías de inversión, PPF y ELSS se consideran como los esquemas de ahorro fiscal más eficientes. Entonces, aquí vamos a discutir sus diferencias, echar un vistazo.

Contenido: ELSS Vs PPF

1. Gráfica comparativa
2. Definición
3. Diferencias clave
4. Conclusión

Gráfica comparativa

En un PPF, la cantidad está bloqueada por un período de 15 años y la cantidad que está en el crédito de la cuenta puede ser retirada. El depositante tiene permitido hacer retiros parciales después de completar el sexto año. El suscriptor puede continuar la cuenta incluso después de 15 años extendiéndose por un período de 5 años y durante ese período, el suscriptor puede hacer un retiro por año..

Diferencias clave entre ELSS y PPF

Las diferencias entre ELSS y PPF se pueden dibujar claramente por los siguientes motivos:

1. ELSS o Equity Linked Savings Scheme es un fondo mutuo de capital, en el que el inversor puede invertir una suma específica en la suma global o en SIP por un período fijo. En el otro extremo, el PPF o el Fondo de Previsión Pública, como su nombre indica, es un fondo de tipo o de previsión, que puede ser abierto por cualquier persona, para ahorrar su dinero a largo plazo..
2. En ELSS, el dinero del inversor es invertido por el administrador del fondo en acciones de varias compañías. Por el contrario, en un PPF, el banco invierte el dinero en bonos del gobierno o corporativos o valores.
3. Como ELSS está vinculado a los altibajos del mercado, el riesgo involucrado es alto. En contraste, como el PPF está respaldado por el gobierno, el riesgo es comparativamente más bajo.
4. El período de bloqueo en caso de un ELSS es de 3 años y, por lo tanto, el inversionista no tiene permitido retirar dinero por el plazo estipulado. En contra, en PPF el importe se deposita por un plazo fijo de 15 años. De estos 15 años, el suscriptor de la cuenta no puede retirar dinero durante los primeros cinco años, después de lo cual se permiten retiros parciales..
5. Los rendimientos de un ELSS se basan en el desempeño de los mercados de acciones, por lo que generalmente es más alto que otros tipos de vías de inversión. A diferencia, las devoluciones de PPF suelen ser fijadas por el gobierno central durante el presupuesto.
6. La cantidad mínima a depositar en una cuenta PPF es Rs. 500, y la cantidad máxima es de Rs. 1,50,000. Al contrario, el ELSS puede iniciarse con una cantidad mínima de Rs. 500, mientras que no hay límite en la cantidad máxima.
7. El beneficio de ELSS solo se puede permitir cuando la inversión se realiza a nombre del asesor. Sin embargo, en caso de participación conjunta, el primer inversor debe ser el asesor. Por el contrario, en caso de inversión en PPF, la cuenta de PPF se puede abrir a nombre del asesor, o el nombre de su cónyuge o el nombre de su hijo.