Diferencia entre el factoraje y el descuento de Bill

Factoring vs Bill Discounting
 

Dado que tanto el factoring como el descuento de facturas son fuentes de financiamiento a corto plazo que ofrecen bancos e instituciones financieras, conocer la diferencia entre el factoring y el descuento de facturas no es más que útil. El factoraje y el descuento de facturas ofrecen a los vendedores y comerciantes la facilidad de cobrar sus cuentas por cobrar más rápidamente sin tener que tener capital atado. Dado que el uso del factoraje y el descuento de facturas ayudan a mejorar el flujo de efectivo, estas fuentes de financiamiento a corto plazo son muy populares entre los comerciantes y se utilizan mucho en el comercio internacional. A pesar de sus similitudes, hay una serie de diferencias sutiles entre el factoring y el descuento de la factura. El artículo que sigue ofrece una explicación clara de cada uno y destaca sus similitudes y diferencias..

¿Qué es el factoring??

Al facturar las cuentas por cobrar, el comerciante vende sus facturas impagas a empresas de factorización, como bancos e instituciones financieras, a una tasa de descuento. Luego, estas empresas de factoring pagan al comerciante el valor de sus facturas, menos una tarifa. Esto es muy conveniente para el vendedor, ya que no solo es capaz de recuperar sus cuentas por cobrar más rápido, sino que también el factoraje mejora el flujo de efectivo al liberar fondos que serían atados por un período indefinido. En el proceso de factoring de cuentas por cobrar, las empresas de factoring también son responsables de mantener todas las actividades de control de crédito, incluida la administración del libro de ventas y el cobro de deudas directamente al contactar a los clientes.. Factoring recurso es beneficioso para las empresas de factoring, ya que en el caso de que los clientes no paguen el monto de su factura en un plazo de 60 a 120 días, el comerciante debe comprar esas facturas y debe sufrir la pérdida de la falta de pago. En factoring sin recurso, El riesgo y la pérdida de la falta de pago corren por completo por la empresa de factoring. Los servicios de factoraje de carga también se utilizan para recibir el pago de las facturas de transporte. La empresa de manejo de fletes puede vender su conocimiento de embarque o flete a la compañía de factoring y recibir efectivo inmediatamente.

Que es Bill Discounting??

En el descuento de facturas, el vendedor de bienes elabora una letra de cambio en el comprador de las mercancías y luego descuenta dicha letra de cambio con un banco o compañía financiera. El vendedor puede obtener financiamiento inmediato menos la tarifa cobrada por la firma financiera. El descuento en las facturas le permite al vendedor recuperar sus cuentas por cobrar más rápido, mejorando así el flujo de efectivo. Antes de comprar la factura, el banco o la institución financiera debe considerar una serie de factores, entre los que se incluyen el riesgo de falta de pago asociado a la factura y el tiempo restante para que la factura vence. Se prefiere una factura con menor riesgo y menor duración de vencimiento. Una vez que el comprador de los bienes realiza el pago al banco, la transacción se liquida..

¿Cuál es la diferencia entre Factoring y Bill Discounting??

El factoraje y el descuento de facturas son fuentes de financiamiento a corto plazo que ofrecen a los comerciantes y vendedores una vía para obtener el pago de las cuentas por cobrar de manera rápida y conveniente. Ambas formas de financiamiento a corto plazo ayudan a mejorar el flujo de efectivo y la administración del capital de trabajo. A pesar de sus similitudes, existen algunas diferencias entre el factoring y el descuento de facturas. El descuento en las facturas es siempre un recurso, mientras que el factoring puede ser un recurso o un no recurso. El factoraje también mantiene los libros de ventas y cobra las deudas, mientras que el descuento de la factura solo implica la compra de la factura y la compañía financiera no realiza el mantenimiento del libro de ventas. Es posible que una factura se descuente varias veces antes del vencimiento. Sin embargo, este no es el caso para la factorización. El factoraje es una facilidad que puede extenderse sobre varias facturas, mientras que el descuento en la factura se factura individualmente antes de descontarse.

Resumen:

Factoring vs Bill Discounting

• El factoraje y el descuento de facturas son fuentes de financiamiento a corto plazo que ofrecen bancos e instituciones financieras.

• En las cuentas por cobrar de factoring, el comerciante vende sus facturas impagas a empresas de factoring como bancos e instituciones financieras a una tasa de descuento.

• En el proceso de factoring de cuentas por cobrar, las empresas de factoring también son responsables de mantener todas las actividades de control de crédito, incluida la administración del libro de ventas y el cobro de deudas directamente al contactar a los clientes..

• En el descuento de facturas, el vendedor de bienes elabora una letra de cambio en el comprador de las mercancías y luego descuenta dicha letra de cambio con un banco o compañía financiera..

• Antes de comprar la factura, el banco o la institución financiera debe considerar una serie de factores que incluyen el riesgo de falta de pago asociado con la factura y la cantidad de tiempo restante para que la factura vence..

• El factoraje es una facilidad que puede extenderse sobre varias facturas, mientras que el descuento en facturas se factura individualmente antes de ser descontado.

Otras lecturas:

1. Diferencia entre factoraje y financiamiento de cuentas por cobrar
2. Diferencia entre factoraje y decomiso
3. Diferencia entre factoraje y descuento de facturas