Diferencia entre riesgo sistémico y riesgo sistemático

Riesgo Sistémico vs Riesgo Sistemático
 

El riesgo sistémico y el riesgo sistemático son ambas formas de riesgo financiero que deben ser monitoreadas de cerca y consideradas por los inversores actuales y potenciales. Ambas formas de riesgo pueden hacer que el inversionista pierda una gran parte de su inversión, y dado que ambos son tan impredecibles en su naturaleza, los inversionistas deben considerar la posibilidad de que tales riesgos puedan causar grandes pérdidas en los rendimientos de las inversiones. El riesgo sistémico y el riesgo sistemático son muy diferentes entre sí, y la distinción es bastante clara y simple. El siguiente artículo explica claramente cada forma de riesgo y sus implicaciones, al tiempo que describe claramente sus factores diferenciadores..

¿Qué es el riesgo sistemático??

El riesgo sistemático es el riesgo que puede afectar el funcionamiento de todo el mercado y no puede evitarse mediante medidas como la diversificación de la cartera. La diversificación de la cartera es la inclusión de una variedad de valores e inversiones que tienen diferentes niveles de riesgo, rendimientos, vencimientos y otras características diferentes, en una cartera.

El riesgo sistemático también se denomina "riesgo de mercado" o "riesgo no diversificable" y los ejemplos de tales riesgos incluyen la recesión, las guerras y la inestabilidad política, el aumento de los intereses y la inflación y los desastres naturales que afectan a todo el mercado. El riesgo sistemático no puede ser diversificado; sin embargo, puede cubrirse usando otros valores del mercado monetario que pueden usarse para ofrecer rendimientos a los inversores incluso cuando los mercados no están tan bien como se predice..

¿Qué es el riesgo sistémico??

El riesgo sistémico es el riesgo que afecta a cierta industria que generalmente es causada por un evento que desencadena tal colapso. Dado que el riesgo sistemático solo afecta a una industria en particular, se puede diversificar. Esto significa que los inversores pueden escapar del riesgo inherente a una industria al poblar su cartera de inversiones con un montón de valores diferentes de una serie de industrias con la esperanza de que las pérdidas causadas por las inversiones en una industria puedan ser superadas por las ganancias realizadas en inversiones de otras industrias..

Ejemplo de un riesgo sistémico es el colapso de Lehman Brothers que desencadenó un colapso en el sistema bancario de los Estados Unidos con efectos dominó la economía, lo que provocó que muchos inversionistas perdieran confianza..

Riesgo sistémico y riesgo sistemático

Tanto el riesgo sistemático como el riesgo sistémico afectan el bienestar financiero de una industria o de un mercado entero y deben ser vigilados por posibles inversores. De las dos formas de riesgo, el riesgo sistémico plantea menos daño, ya que el riesgo sistémico se puede evitar o reducir invirtiendo en una cartera bien diversificada. Por otro lado, el riesgo sistemático es mucho más perjudicial, ya que afecta a todo el mercado y no puede diversificarse. La cobertura es posible, pero se requiere una evaluación correcta del riesgo para la cobertura, que puede no ser siempre una habilidad poseída por la mayoría de los inversores.

Resumen

Riesgo Sistémico vs Riesgo Sistemático

• El riesgo sistémico y el riesgo sistemático son formas de riesgo financiero que deben ser monitoreadas y consideradas de cerca por los inversores actuales y potenciales..

• El riesgo sistemático es el riesgo que puede afectar el funcionamiento de todo el mercado y no puede evitarse mediante medidas como la diversificación de la cartera..

• El riesgo sistémico es el riesgo que afecta a una industria determinada que generalmente es causada por un evento que desencadena tal colapso.

• De las dos formas de riesgo, el riesgo sistémico plantea menos daño, ya que el riesgo sistémico se puede evitar o reducir invirtiendo en una cartera bien diversificada.