Diferencia entre los fondos indexados y los fondos mutuos

Fondos indexados frente a fondos mutuos

Una de las herramientas de inversión más atractivas hoy en día son los fondos mutuos. La razón por la que se llaman mutuos se debe a la participación de muchas personas que comparten un sol de dinero que es administrado por una empresa al invertir en otras compañías en el mercado de acciones, así como en valores. Basándose en sus actuaciones anteriores, las personas se sienten cada vez más atraídas hacia estos fondos mutuos. Los fondos de índice son parte de estos fondos mutuos. Son una pequeña proporción del tamaño de los fondos totales y son utilizados por el gestor de cartera para determinar los rendimientos del mercado.

Fondos del índice

Como su nombre lo indica, los fondos de índice se utilizan para la indexación. Esto significa que una parte minúscula de los fondos mutuos se utiliza para verificar los rendimientos de varias acciones provenientes de diversos sectores de la economía. Esta fracción minúscula de fondos mutuos se llama fondos de índice. Hay muchos segmentos de cualquier mercado de valores como banca, TI, metales, industria, infraestructura, energía, etc. y cada segmento tiene su propio índice. S&P y Dow Jones son dos compañías populares que desarrollan índices de mercado.

Los fondos del índice se administran de forma pasiva, ya que el gestor de la cartera simplemente intenta replicar el índice en lugar de hacer suposiciones y tratar de maximizar las ganancias. Los fondos de índice son de diferentes tamaños y algunos pueden incluir solo unas pocas acciones del mercado, mientras que algunos pueden incluir casi todas las acciones del mercado. El índice Wilshire 5000 es un fondo de índice que incluye todas las acciones en el mercado de valores de EE. UU. S&P small cap 600 es un fondo de índice que incluye acciones de valor muy pequeño que se consideran acciones de crecimiento. Dado que estos fondos no se gestionan de forma activa, la tasa de inversión en estos fondos también es muy baja en comparación con los fondos mutuos de gestión activa..

Los fondos de inversión

Como se describió anteriormente, los fondos mutuos son los fondos agrupados por un gran número de personas que son invertidas en el mercado de acciones por una empresa y las ganancias derivadas se comparten entre los miembros en la proporción de acciones que tienen. En un sentido real, una compañía de fondos mutuos es un intermediario entre el consumidor final y el mercado de acciones, ya que cobra honorarios por su experiencia o el conocimiento del mercado de valores y genera ganancias para el público que posee sus acciones. En la actualidad, existen más de 25,000 fondos mutuos en el mundo que operan en diferentes mercados de valores. Cada compañía de fondos mutuos tiene sus propias políticas y pautas que deciden su dirección y la forma de inversión. Dependiendo de sus objetivos, cualquier compañía de fondos mutuos invierte solo en aquellas compañías que se consideran aptas.

La cartera de cualquier compañía de fondos mutuos está diversificada con acciones, acciones, valores gubernamentales y bonos que son una mezcla de riesgo y prudencia. El objetivo principal de cualquier compañía de fondos mutuos es reducir el riesgo para sus accionistas.

Diferencia entre fondos mutuos y fondos indexados

Es fácil ver que los fondos de índice son parte de los fondos mutuos y son utilizados por los administradores de cartera de las compañías de fondos mutuos para evaluar las tendencias en el mercado. Son capaces de juzgar las acciones con mejor rendimiento en función de los rendimientos de los fondos de índice. Los fondos de índice se gestionan de forma pasiva, mientras que los fondos mutuos se gestionan activamente. Esto solo muestra que los fondos de índice se utilizan para replicar el desempeño del mercado de valores y no necesitan mucha experiencia del administrador de cartera. Por esta razón, si desea invertir en fondos indexados, se le cobran tarifas mucho menos en comparación con cuando desea ingresar un fondo mutuo administrado activamente..

Sin embargo, hay muchos que también invierten en fondos indexados y obtienen una ganancia decente según el movimiento del mercado. Existe una selección más amplia de acciones, o puede decir una opción diversificada con un costo relativamente bajo para el inversionista. Como los fondos indexados son siempre un reflejo del mercado, el inversor obtiene mayores rendimientos cuando el mercado está optimista. Esto no es así en el caso de los fondos mutuos que pueden dar altos rendimientos a los inversores incluso cuando el mercado está bajando..